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【おすすめファンド20本も紹介】iDeCo&つみたてNISAの見直しチェックポイント5選【株式投資編】:(アニメ動画)第89回

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NISA
投資を学ぶ!

[getswin keyword=”両学長,株,投資信託,資産運用,おすすめファンド,インデックスファンド,楽天証券,SBI証券,iDeCo,つみたてNISA”]

こんにちはよですそれでは今日も原曲お金の勉強をしていきましょう
今日のテーマはこれですねおすすめファンドに10本も紹介

いデコ&積み立て23の見直しチェックポイント5000こういうテーマで話をして
いきたいとおもいます

質問いただきました30代の共働き夫婦です
いつも勉強になる動画をありがとうございます昨年末に楽天証券で口座をか

移設して出で来月額23,000年額276,000
積立にさ年額40万円この2つで資産運用を始めました

いずれも100%米国株ファンドに投資しています資産運用を開始して約1年
完全にほったらかしで順調にさんが増えているのですがこのままでいいのかな

何かしないといけないのかなという気持ちがあります
いで小屋積み立て23のスタート方法はよく見かけますがスタートした後にどう

メンテナンスしていけば良いかという具体的な情報はあまりにかけません
学長に開設してもらえると嬉しいですお手数おかけしますがよろしくお願いしますこう

いう質問いただきましたんだねこれを今日のテーマにして話していきたいとおもいます
いデコ&積み立て23のメンテナンス方法ということですよね

リベだ
で情報発信を始めた頃はどうやって資産運用を始めればいいでしょうか

こういう質問ばかりでした
それから時が流れて最近ではどうやって資産運用を続けていけばいい家庭質問が増えて

きて
視聴者さんの金融リテラシーが上がってきたんだなーって非常にうれしく思っています

出で来&積み立てにさで資産運用を始めたものの思ったように資産が増えない新しい
ファンドが出てきて目移りしちゃうお金が増えているはずなのになんだか物足りない

5暴落が来るんじゃないかとビクビクしているって言った感じでみなさんさまざまな
思いを抱えていると思います

なんでこの動画では出で来&積み立て23の見直しチェックポイント5000を紹介し
ます

目的地に向かって出航した船もメンテナンスをしなければ家事が壊れてコントロール
できなくなったり

方が破れて風を受けられなくなったり船底
に穴が開いて浸水してしまったり結果的にゴールにたどり着けなくなってしまいます

なんでぜひこの動画を最後まで見てメンテナンス方法を学んでくださいそれでは本題に
入ります

出で来&積み立て23の見直しチェックポイント5000
自分の資産運用状況を確認して改善するための見直しチェックポイントはこの五ツです

1つ目
投資目的の才覚

に2つ目現場成績の確認3つ目増減要因の分析
4つめ資産配分の才覚に5つめ今後の購入坂東県と順番に見ていきましょう

idee こ&積み立て23の見直しチェックポイントその1投資目的の再確認
皆さんの投資目的は老後の為でしょうかそれでも教育や住宅

式のためでしょうかはたまたキャッシュフローを改善して家計を良くする為でしょうか
いやいや六本木のクラブのお姉さんに貢ぐためでしょうかこのためだったちょっと困り

ますけどね
idee 区や積立23っていうのは長期投資のための制度です

いでこの引き出しは原則60歳から積み立て23の非課税期間は二十年ということで
これらの制度を使っている皆さんは基本的に

に老後資金を作るためにやっているはずなんですね
アリとキリギリスで言うアリさんスタイルですね定年を迎える60歳から65歳

つまり冬の時代に備えて今から食料を確保しておくっていうことです
もし老後に備えたいのではなくて5年後にアリーリタイアしたいとか結婚式もっと

増やしたいんだ
独立に向けたかい

量子鍵を食べたいんだみたいなねこういう短期重機的に達成したい目的がある場合には
遺伝子や積立23不向きなんですね

目的と手段があってないんですよなんでもっと別の作戦を立てる必要があります
逆に言えばいでこや積立にさほど老後資金の備えに役立つ制度ありません

質問者さんのようにいでこと積み立て23フルに使って
20年間年利4%で運用すればこの通りなんですね

2000万円以上になると老後2000万円問題はこれで解決になりますね
次デコ&積み立てにその身のチェックポイントその2

現状成績の確認私は老後の備えを万全にするため投資しているんだっていう目的を再
確認できたら現状の成績を確認してみましょう

一般的にはプラスになっているかどうかそれから利回りはどれくらいか
これらをチェックすることになるんですけど現時点で+かどうかは

あんまり気にしなくて ok ですなぜなら長期投資においては前半戦の1年目から5
年目ぐらいは種まき感のようなものだからです

自分の畑にかぼちゃの種を植えてそして翌日に様子を見に行ってこのカボチャ
まだ全然成長してねえじゃねえかあってこんなことを叫ぶ人いないですよ大切なのは今

の投資利回りに耳
文がどう感じるかです皆さんが投資しているファンドには必ず目論見書というものが

あります
例えば sp 500に連動する sbi ヴァンガード st 500インデックス

だとこんな感じのやつですね
自分の方証券会社のホームページから見れるようになってますんでねぜひチェックして

みて欲しいと思いますこの目論見書の中にはそのファンドの1年間の値動きがどれ
くらいの

馬場に収まりそうかざっくり見せてくれているグラフがあるはずです
でこのファンドは過去5年間のデータを基にするとマイナス14.1%から+

32.5%の範囲で国っていうことがわかります
さて皆さんが購入したファンドの今年の成績はそのファンドの目論見書に載っていた

幅の範囲内に収まっていますか要するにちゃんと想定台の投資になっているかという
ことです

投資っていうのは頭の中でやるのと実際に身銭を切ってやるのとでは大きな違いがあり
ます

1年でマイナス14.1%カラ+
32.5%のレンジで国資産っていうのはかなりハイリスクなんですね

大丈夫大丈夫余裕で俺はリスクとれるようって思っていても自分の購入したファンドの
利回りがマイナス10%だったら

想定の範囲内の数字だっていうのにビックリしちゃう人が多いんじゃないかなと思い
ます100万円のマイナス10%は10万円のマイナスで済むんですけど

もし資産が1億円に成長していた場合そこから-10%食らったら1000万円も
吹っ飛ぶわけですからね

皆さんはいつかお金持ちになるわけですからこういうイメージも持てるようになって
おきましょう

リーマンショックなどの経済危機が起きるとマイナス10%のレンジを余裕で超えて
くるんです

目玉が飛び出すほどのショック受けると思います自分の資産が一瞬で半分とかになって
きている

かなりきついと思うんですよねだから今の間から慣れておかないといけない
投資っていうのは

期間が延びれば延びるほどそのリターンが平均値に近づいていくんで
10年15年と投資を続けていくことで成績が安定していきます

例えば米国株は加工6%から10%ぐらいが平均値なんですね
大切なのはとにかく淡々と続けることですそして

淡々と続けていくために必要なのは自分が受け
入れられないレベルで大きく願う国ファンドを持たないことなんですね

枕を高くして寝れる状態にしておかないといけない精神的に余裕をもっておかなきゃ
いけないんですね

そのためにはそもそもどれぐらい大きく値動きするファンドに二部宛を出しているのか
実際にはどれくらい音が動いているのかこれを定期的に確認していく必要があるという

わけですね
次に猫&積み立てにその見直しチェックポイントその3

増減要因の分析2番の現場の生成確認で自分のファンドの利回りを確認したら今度は
その増減理由を自分なりに分析してみましょう

目的はただ一つです自分の長期投資の前提が崩れていないか確認するためです
例えば前線

回株に投資している人は資本主義が続く限り世界経済は成長し続けるはずだ
こういう前提で長期投資をしてるはずなんですねもし

資本主義に代わる新たな考えが世の中に出てきて
株式会社ってものがどんどん駆逐されていくような世界になるんだったら

全世界株に投資しても儲からないですよねで米国に重点的に投資
している人は10年後20年後も米国は世界経済の平均よりも強い成長を見せるはずだ

こういう前提で長期投資をしているはずですよねでももし中国やインドの伸びが想定
以上に強くて米国が独占していた市場が他国に食われ続けるような事があれば米国株へ

の投資割合を少し落とした方がいいかもしれません

な感じで自分が投資しているファンドの利回りを確認してそして上がっている理由
下がっている理由を自分なりに書き出してみてそれが短期的な影響なのか

長期的な影響なのかを分類してこのままの航路を守るべきか再検討をするっていうわけ
ですね

短期的な影響は堂々と無視で ok ですからむしろ惑わされないように注意すべき
ですね

今日みたいなこういった分析も長期投資を前提とするならば
気が向いたとき数ヶ月に1回とかでも問題ありません毎月とかやる必要ないですからね

もともと投資の世界に正解はありません唯一の正解を考えようとするんじゃなくて
自分なりの考えを持つことが大切なんですね新聞書籍 youtube いろんなもの

に触れて投資家としてのレベルを上げていってください次に猫&積み立てにその見直し
チェックポイントその4

資産配分の才覚に一番で投資目的に版で現状の成績確認
3番で増減要因の確認が終わったら今度は資産配分

アセットアロケーションを見直してみましょう長期投資をするにあたり一番重要な
ポイントですね

ラセターロケーションというのは何かというと国内債券30%
国内株式30%外国債券に20%

外国株式20%こんな感じで資産の種類ごとの投資割合を決めることですね
この焦った6系

性にはまるように具体的なファンドを選んで行ってポートフォリオと呼ばれるものを
作るわけですね

idee 小屋積み立て23を始める時にアセットアロケーションを検討しましたよね
もし今の状況を再確認してみてあっ

いやばいやばいとちょっとリスク取りすぎてたかもしれへんだかね
株式の長期的な成長性に不安出てきたわーとかこんなこと思ったんだったら

株式の割合を減らしましょう逆にもっといけるわって思ったんだったら株式の割合を
増やして ok です

とにもかくにも資産運用の心臓部分になるのは株式への投資割合なんですねそしてここ


皆さんに理解しておいてほしいことがありますリスクを減らすべきタイミングは想定

以上に値下がりしてしまった時だけではなくて想定以上に値上がりしてしまったときも
何だということなんです

これを理解できていると資産運用わかってる人感が出てきます
投資の世界でリスクっていうのは悪い意味ではないんですね

単に値動きの振れ幅
はが大きいってだけの中立的な意味なんですね良い方にも悪い方にも転ぶっていうこと

ですね
想定以上に大きく値上がりしてしまったということは逆に言えば想定以上に値下がりし

てしまうかもしれないということです
つまり表裏一体なんですね大きく勝っている時ほど慎重になるべきです

多くの人は儲かるとリスクを減らすどころ
はさらにリスクを取るようになるのでこの辺でくれぐれも気をつけましょう

ビジネスの世界ではねもう買っているときにもっとよりねベッドしていくてはよくある
んですけど

投資の世界ではねちょっとこの辺気をつけましょう資産運用を続けていく中で収入が
変わったり家族構成が変わったり職業が変わったりいろんなイベントがあります

&の値動きだけではなくてこういった状況の変化も踏まえてどれだけリスクを受け入れ
られるかってことを考えて心地よい汗たロケーションに調整していきましょう

ちなみに僕の個人的な意見では20代から40代前半の人なら
にでこや積立23は株式100%でいいと思っています

リスクは宴腰筋を熱く持つことで調整すればいい
かなと遺伝子や積立にさで年額70万円弱投資してそれとは別に月に3万円の円預金が

できれば株式70%
現金30%みたいな感じになるんでわりとシンプルで手堅いんじゃないかなと思います

いろいろ考えたりやってみてるけどいまいち心地焦ったロケーションがみつからへん
っていう人はぜひね参考にしてみてください

次いでこ&積み立て23の見直しチェックポイントその後今後の購入ファン同県と
アセットアロケーションの再確認が終わったら具体的な売買をして調整します

例えばみなさんが自分のポートフォリオについて株式の割合は60%
連れはプラスマイナス7%ぐらいは許容っていう感じで決めていたのに

株式の割合が
70%になってしまったこういうときには株式を売って比率を減らしたり他の下再建

などを優先的に購入することで株式の比率を減らしたりという感じで調整して実際の
投資割合を先ほど決めたアセットアロケーションに近づけるわけです

idee 小屋積み立て23を始めたばっかりの人は売って調整するよりも今後の購入
ファンドで調整する方が楽かも知れませんっていうことでメンテナンス方法の紹介は

終わりです
こういったメンテナンスをすることで目的地に向かって安心して航海を続けられるって

訳ですね
ほったらかしで何も考えずにやりたい楽したいって気持ちもわかるんですけどナンパ

は遭難したくないんだったら船の状態は自分の手で責任を持って管理しましょう以上で
終わりですって言いたいところなんですけど

学長どんなファンドがいいのか最新情報頼むよっていう声は絶対にあると思うんです
昔は言ってたけど最近もこのファンドでいいのみたいなこういう質問をよく受けますん

でねここからは2021年5月現在
のオススメファンドを紹介しておきますアクティブファンドではなくインデックス

ファンドで
筋の良い指数に連動していて試算ごとに信託報酬が最安クラスでファンドの純資産が

十分にある
そういうものを20本ピックアップしていきますちなみに入れ後に関してはどの

証券会社で口座を開いているかで投資できる商品が異なります
なんでこのチャンネルでおすすめ

している sbi 証券と楽天証券に絞ってそれぞれ紹介していきます
ということで学長を進めファンドに10選2021年5月時点ですね

まずは sbi 証券入れ子から日本株だったら
ニッセイ日経平均インデックスファンドそれからいい maxis スリム国内株式

トピックスですね
そして米国株だったらいい

maxxis スリム米国株4ケース b 500と先進国株日本を除くだったら
日生外国株式インデックスファンド新興国株だったらいい maxis スリム新興国

株式インデックス国内債券だったら
三菱ufj 国内債券インデックスファンド先進国債券だったらいい maxis

スリム先進国債券インデックスこの辺がいいかな
だと思います次は楽天証券ですねこれも入れ子です日本株だったら

三井住友 dc 積み立てニーサ日本株インデックスファンド
それから田原ノーロード日経225それと米国株だったら楽天ヴァンガードパンと全米

株式ですね
全世界株なら楽天ヴァンガードファンドの全世界株式の方ですねそして国内債券なら

田原ノーロード国内債券先進国債券ならこちらも田原ノーロードの先進国債券の方です

最後に積み立てニーサノオススメファンドを紹介します日本株だったら
ニッセイ topix インデックスファンドそれからニッセイ日経平均インデックス

ファンド
米国株だったら楽天全米株式インデックスファンド

もしくは sbi ヴァンガード sp
500インデックスファンド全世界株ならいい maxis スリム全世界株式オール

カントリー
それが楽天全世界株式インデックスファンドですね積立232再建 d とオンリーの

インデックスファンドはないんでもし債券リートにも投資したいならバランス型
ファンドを選ぶ必要があります

その場合は良い maxis スリムバランス
8資産均等方がオススメですね最後に注意喚起なんですけどどのファンドもリスク資産

です
元本割れのリスクあるし外貨建てのファンドは為替リスクもあります

統計的に見て15年以上の長期投資ならかなり勝率が高くなるんですけど
k して100%勝てる絶対損しないファンドではありません

くれぐれもさ
英語は自己責任でお願いしますっていうことでまとめいきましょう

資産状況の確認改善のためにメンテナンスはフィス
目的に合った投資を継続しおいで小屋積み立てニーサで資産運用をしている人に向けて

自分の資産運用状況を確認して改善するための見直しチェックポイントを5つ紹介し
ました

まとめるとこの通りです1つ目投資目的の再確認
目的が変われば手段もあります遺伝子や積立23は基本老後の為ですよね

短期間で何かしたいっていう人はもっと別なプランを立てましょう
二つ目現場成績の確認現在の運用利回りが想定内なのかどうかを確認しつつリスクを

取りすぎていないか見直しましょう
儲かりすぎている時も要注意です3つ目増減

本位の分析ファンドが値上がりした理由値下がりした理由を分析して投資の前提が崩れ
ていないかを確認してください

4つめ資産配分の見直し1番から3番を踏まえたうえで資産配分を見直しましょう
5つめ今後の購入ファンドを件と4番で見直したアセットアロケーションに従って

ファンドを売却したり購入ファンドを見直したりしてバランスを修正していきましょう
現時点でのオススメファンド20本はすでに紹介したとおりです

皆さんが
心地長期投資を継続して老後の不安を減らしていくことで今を楽しく生活してもらえれ

ばなと思いますっていうことで以上参考になれば嬉しいです今日が人生で一番若い日
です

もし真鯛でこや積立23を始めていない人で今日の動画を見て興味を持った人がいたら
概要欄に sbi 証券や楽天証券の口座開設リンクを貼っておきますんで

ぜひ資産運用のスタートを検討してみてください今後の時代は株主と株主でない人の
経済格差はどんどん開いていきます皆さんもぜひ少額からでも株主になってみて

くださいね
っていうことでこれからもしっかり学んで行動して ja で満ち編んでいきましょう

終わりたいと思います今日もありがとうございました今日も気をつけて行っ
てらっしゃい

老後に備えつつ今も楽しく行きましょう

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